Home / Controlling / Cashflow en scenarioplanning
Controlling
Winst op papier, druk op de rekening
Veel bedrijven zijn winstgevend op papier, maar ervaren toch druk op hun liquiditeit. Het verschil zit in timing: wanneer geld binnenkomt en wanneer het eruit gaat.
Met bijsturing
€ 196.234
Maandelijks geregeld,
op maat voor uw bedrijf.
Meer controle.
Meer resultaat.
Eén goed doorgerekende beslissing is vaak al genoeg om de investering terug te verdienen. Wij gaan verder dan dat: precies daar maken wij het verschil.
Plan een kennismakingOverzicht
In veel organisaties wordt gestuurd op resultaat, terwijl cashflow wordt bepaald door verplichtingen en betaalgedrag. Facturen worden later betaald, btw moet periodiek worden afgedragen en loonkosten lopen door, ongeacht wanneer klanten betalen.
Daardoor ontstaat er een verschil tussen winst en beschikbare liquiditeit. Een sterke maand kan alsnog leiden tot een tekort wanneer meerdere verplichtingen samenkomen.
Cashflow en scenarioplanning
Wij brengen deze bewegingen samen in één overzicht. Niet alleen hoeveel u verdient, maar wanneer geld binnenkomt, wanneer het eruit gaat en waar knelpunten ontstaan.
Daardoor krijgt u grip op uw financiële ruimte en voorkomt u dat groei leidt tot spanning. Overweegt u een investering op korte termijn, zoals de aanschaf van een machine? Wij laten zien wat dit betekent voor uw cashflow en adviseren waar nodig om de timing aan te passen, bijvoorbeeld wanneer grote uitgaande verplichtingen en verwachte ontvangsten elkaar kruisen.
Cashflowprojectie op verplichtingen
Inzicht in uw cashflow, inclusief loonheffingen, btw-afdrachten en vaste kosten. Niet alleen uw resultaat, maar uw daadwerkelijke financiële ruimte wordt inzichtelijk gemaakt.
Debiteuren en betaalgedrag
Inzicht in openstaande facturen en hoe betaalgedrag van klanten uw cashflow beïnvloedt. Welke facturen lopen structureel uit? Waar ontstaat vertraging? Wij maken zichtbaar wat dit betekent voor uw liquiditeit.
Pieken in verplichtingen
Inzicht in momenten waarop meerdere verplichtingen samenkomen, zoals btw, lonen en leveranciers. Hiermee voorkomt u dat sterke omzetmaanden alsnog leiden tot liquiditeitsdruk.
Scenario-impact op liquiditeit
Inzicht in wat veranderingen betekenen voor uw cashflow. Wat gebeurt er als klanten later betalen? Of als kosten stijgen terwijl btw en lonen doorlopen? Wij rekenen dit vooraf door, zodat u voorbereid bent.
Wat het u oplevert:
Wilt u weten hoe uw cashflow zich ontwikkelt?
In een uur weet u waar u staat.
Veelgestelde vragen
Vragen die we vaak krijgen
Staat uw vraag er niet bij? Bel 0184-234 654 of mail uw vraag. Ons team reageert binnen één werkdag.
Waarom ben ik winstgevend en toch krap bij kas?
Omdat winst en liquiditeit niet gelijk lopen. Voorraad, debiteurentermijnen, btw-afdrachten, loonheffingen en aflossingen verschuiven geld in de tijd. Een liquiditeitsprognose maakt zichtbaar wanneer die posten samenvallen, zodat u er niet door verrast wordt.
Wat is scenarioplanning precies?
Het doorrekenen van een keuze vóórdat u die maakt. Wat gebeurt er met uw saldo als u iemand aanneemt, een machine koopt of een grote order binnenhaalt die u eerst moet voorfinancieren. Wij rekenen doorgaans drie varianten door: verwacht, voorzichtig en gunstig.
Hoe ver vooruit kijkt de prognose?
Standaard twaalf maanden vooruit, per maand. Bij een investering of een financieringsaanvraag kijken we verder, meestal drie jaar, met een onderbouwing per aanname zodat de bank de cijfers kan volgen.